企业贷款大数据智能风险监控解决方案

企业贷款大数据智能风险监控解决方案:卫诚运用大数据风控模型为商业银行研发,面向中小微企业,实现从贷款前期、授信决策到贷后风险管理全流程一体化的一整套实时大数据风险智能监控解决方案。目的在于辅助优化已有风险管理程序,抓住风险点发生的时效性,即时推送风险信息,协助工作人员完成风险管理。

 

 

维度全——卫诚大数据支持,含括企业综合信息,企业经营信息,企业税务信息等,多维度全面对企业的实际经营状况进行监控预警

智能化——卫诚自主研发双引擎监控模型,自动监控风险指标的变化,实现线上智能化风险预警

高效率——线上化智能监控,极大简化作业流程,辅助风控人员进行风险管理,降低成本

全流程——从接受企业受理开始监控,从贷前风险识别,贷中风险监控至贷后风险管理全流程风险监控

 


方案介绍

 

卫诚全流程大数据监控预警体系主要的四个层面:

1. 风险数据整合

卫诚智能风险预警监控体系以被监控企业为中心,向外扩展至所属行业、法定代表人、实际控制人、关联企业数据信息,覆盖行业风险、经营风险、管理风险、财产风险、法律风险、关联风险、舆情监控7大维度,为商业银行的客户管理提供坚实的风险数据支撑。

2. 确定风险预警指标

根据对借款安全密切有关的指标及情况收集,从关联分析、有效性分析、可比性分析、全面性分析、预测性分析和可操作性分析,按照7个风险维度确定详细风险监控指标。

3. 智能双引擎监控

引用卫诚规则引擎和风险引擎双引擎风险监控模型,实时监控7大类别风险预警指标变化;同时从企业信用状况、企业经营、管理团队、行业发展四个维度定期实时评估企业风险等级,及时更新评级信息。

4. 风险动态监控预警

按照不同风险预警指标的更新周期对风险预警指标进行实时监控,当指标发生变化时以相应颜色的亮灯作为风险点提示,通过模型综合评级评分对监控企业进行分级预警提示。

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